제주 상담사례이런 고민,
이런 고민,
트러스트웨이가 이렇게 도와드립니다
제주도민이 자주 하는 재무 고민과, 저희가 점검부터 설계까지 접근하는 방식을 정리했습니다.
제주 자영업·소상공인
“성수기·비수기 소득이 들쭉날쭉한데, 보험료랑 노후는 어떻게 준비하죠?”
이렇게 도와드립니다
- ✓소득 흐름에 맞춘 납입 구조 설계
- ✓과한 소모성 보험 정리
- ✓변동 소득형 노후·연금 준비
사회초년생·신혼부부
“보험료는 나가는데 저축이랑 목돈 준비가 하나도 안 돼 있어요.”
이렇게 도와드립니다
- ✓꼭 필요한 최소 보장만 남기기
- ✓내 집·결혼 등 목적자금 저축 설계
- ✓소모성 → 자산형 구조로 전환
40~50대 은퇴 준비
“국민연금만으론 노후가 막막한데, 지금 시작해도 늦지 않았을까요?”
이렇게 도와드립니다
- ✓국민·퇴직·개인 3층연금 점검
- ✓은퇴 후 현금흐름 역산
- ✓절세 연금(IRP·ISA) 활용
보험 과다 가입자
“보험이 너무 많은데, 뭐가 중복이고 뭐가 정말 필요한지 모르겠어요.”
이렇게 도와드립니다
- ✓전체 증권 한눈에 분석
- ✓중복·과보장 정리
- ✓필요한 보장만 리모델링
법인 대표
“법인 자금·CEO 퇴직·승계, 뭐부터 준비해야 할지 모르겠어요.”
이렇게 도와드립니다
- ✓CEO 퇴직플랜 설계
- ✓법인 퇴직연금(DB·DC·IRP) 도입
- ✓세무·노무 전문가 협업
목돈 운용 고민
“목돈은 있는데 어떻게 굴려야 할지… 예금만 두기는 아깝고요.”
이렇게 도와드립니다
- ✓위험 성향 진단
- ✓방어·성장 자산 배분 설계
- ✓보험 + 증권 통합 포트폴리오
※ 위 내용은 상담 접근 방식을 설명하기 위한 예시입니다. 개인의 소득·자산·목표에 따라 설계는 달라지며, 투자 상품에는 원금 손실 위험이 있고 특정 수익이나 원금을 보장하지 않습니다.